A rentabilidade absoluta é o retorno que um ativo alcança ao longo de um período especificado. Esta medida analisa a valorização ou depreciação, expressa como uma porcentagem, que um ativo, como uma ação ou um fundo mútuo, alcança durante um determinado período.

A rentabilidade absoluta difere da rentabilidade absoluta relativa porque está relacionado ao retorno de um investimento específico e não o compara a nenhuma outra medida ou referência.

Como Funciona o rentabilidade absoluta

A rentabilidade absoluta refere-se à quantia de fundos que um investimento ganhou. Também conhecido como retorno total, esse indicador mensura o ganho ou perda experimentado por um ativo ou portfólio independentemente de qualquer benchmark ou outro padrão. Os retornos podem ser positivos ou negativos e podem ser considerados não correlacionados a outras atividades de mercado.

Como calcular a rentabilidade absoluta de um investimento

Calcular o índice de rentabilidade absoluta é um processo simples. Basta subtrair o valor inicial do investimento do valor final, e então dividir o resultado pelo valor inicial. A fórmula é:

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Por exemplo, se você investiu R$ 1.000 em uma ação e, após um ano, o valor da ação se valorizou para R$ 1.200, seu índice de rentabilidade absoluta seria:

Isso significa que o investimento teve uma rentabilidade absoluta de 20%.

Rentabilidade Relativa e Absoluta

Em geral, um fundo mútuo busca gerar retornos melhores do que seus pares, sua categoria de fundo e o mercado como um todo. Esse tipo de gestão de fundos é chamado de abordagem de retorno relativo para investir em fundos. O sucesso do ativo frequentemente é baseado em uma comparação com um benchmark escolhido, padrão da indústria ou desempenho geral do mercado.

Como um veículo de investimento, um fundo de rentabilidade absoluta busca gerar retornos positivos utilizando técnicas de gestão de investimentos que diferem dos fundos mútuos tradicionais. Estratégias de investimento em retorno absoluto incluem uso de venda a descoberto, contratos futuros, opções, derivativos, arbitragem, alavancagem e ativos não convencionais. Retornos absolutos são examinados separadamente de qualquer outra medida de desempenho, considerando apenas ganhos ou perdas no investimento.

Qual a importância de medir a rentabilidade dos investimentos?

A avaliação da rentabilidade é crucial por várias razões. Ela permite verificar se um investimento está atendendo às expectativas de retorno estabelecidas, influenciando decisões estratégicas. Se um investimento não atinge o retorno esperado, pode ser necessário reavaliar a estratégia ou até mesmo considerar o desinvestimento.

Além disso, medir a rentabilidade possibilita a comparação entre o desempenho de diferentes investimentos, facilitando a escolha da opção que oferece o melhor retorno. Isso se torna especialmente relevante em carteiras diversificadas, ajudando na identificação dos investimentos mais lucrativos e na otimização da alocação de recursos.